AML und Verifizierung bei 24 Casino

Diese Seite erklärt, wie wir bei 24 Casino Geldwäscherisiken bekämpfen, welche Dokumente wir von Ihnen benötigen und wie Ihre Daten bei uns geschützt sind.

Warum 24 Casino AML ernst nimmt

Wir betreiben unsere Plattform unter der Lizenz 8048/JAZ2023-024 der Regulierungsbehörde Curaçao eGaming und unterstehen damit den Anti-Geldwäsche-Vorgaben unserer Lizenzjurisdiktion. Seit unserer Gründung 2023 gelten diese Regeln für jeden Teil unseres Betriebs: Registrierung, Einzahlungen, Spielaktivität und Auszahlungen. Verantwortlich für die Umsetzung ist unser Money Laundering Reporting Officer mit einem festgelegten internen Prüfverfahren.

Konkret heisst das für Sie: Wir kennen unsere Spieler, prüfen ungewöhnliche Transaktionsmuster und melden begründete Verdachtsfälle an die zuständigen Behörden. Spieler aus eingeschränkten Jurisdiktionen wie den USA, Grossbritannien, Frankreich, den Niederlanden, Spanien oder Italien dürfen kein Konto führen. Diese Prüfung gehört zur Registrierung und erfolgt automatisch.

Wann wir Sie verifizieren

Die Verifizierung läuft in drei Stufen. Bei der Registrierung gleichen wir Ihre Angaben mit Sanktionslisten und Sperrdateien ab. Vor der ersten Auszahlung fordern wir den vollständigen Identitätsnachweis an, diese Prüfung dauert bis zu 48 Stunden. Zusätzlich können wir bei einzelnen Schwellenwerten oder auffälliger Aktivität jederzeit weitere Nachweise verlangen, auch mitten in einer laufenden Kontobeziehung.

• Identitätsnachweis: Reisepass, Personalausweis oder Führerausweis, beidseitig und vollständig fotografiert
• Adressnachweis: Stromrechnung, Bankauszug oder offizielle Behördencorrespondenz, maximal 3 Monate alt
• Nachweis der Zahlungsmethode: Foto der verwendeten Kreditkarte (mittlere Ziffern verdeckt), Screenshot Ihres E-Wallets oder die Wallet-Adresse bei Kryptowährungen

So läuft die Verifizierung ab

Sie laden alles selbst hoch, wir brauchen keinen Postweg. Achten Sie auf Lesbarkeit, dann geht die Prüfung meist schneller als die angegebenen 48 Stunden.

• Öffnen Sie in Ihrem Konto den Bereich «Verifizierung».
• Laden Sie jedes Dokument einzeln und in voller Schärfe hoch.
• Stellen Sie sicher, dass alle vier Ecken sichtbar sind und keine Spiegelungen oder Bearbeitung vorliegen.
• Unsere Compliance-Abteilung prüft die Unterlagen innerhalb von bis zu 48 Stunden.
• Den Status sehen Sie direkt im Konto, bei Rückfragen melden wir uns per E-Mail.

Schutz Ihrer Dokumente

Ihre Unterlagen übertragen Sie über eine verschlüsselte Verbindung zu unseren Servern. Zugriff haben ausschliesslich Mitarbeitende der Compliance-Abteilung, die dem Berufsgeheimnis unterliegen. Wir geben Ihre Dokumente niemals an Dritte weiter, ausser an Behörden, wenn eine gesetzliche Meldepflicht besteht.

Herkunft der Mittel nachweisen

Bei grösseren Beträgen, ungewöhnlichen Mustern oder Einzahlungen, die nicht zu Ihrem bisherigen Profil passen, fordern wir einen Nachweis der Mittelherkunft (Source of Funds). Das ist keine Misstrauensäusserung gegenüber Ihnen, sondern eine gesetzliche Pflicht aus unserer Lizenz. Wir fragen nur dann an, wenn die konkrete Situation es erfordert.

• Lohnabrechnungen der letzten drei Monate
• Steuerbescheid oder Steuererklärung
• Bankauszüge, die die Herkunft der eingesetzten Beträge belegen
• Verträge aus Immobilienverkäufen, Erbschaften oder Unternehmensbeteiligungen

So überwachen wir Transaktionen

Jede Einzahlung und jede Auszahlung durchläuft unser Monitoring. Ein automatisiertes System vergleicht Transaktionsmuster mit dem Erwartungsprofil Ihres Kontos und markiert Abweichungen zur manuellen Prüfung. Auszahlungen erfolgen grundsätzlich über dieselbe Methode wie die Einzahlung, nur so stellen wir sicher, dass das Geld wirklich Ihnen gehört. Ist eine Rückzahlung über die ursprüngliche Methode technisch nicht möglich, erfolgt sie nach erneuter Prüfung per Banküberweisung.

Folgen fehlender Verifizierung

Fehlen die Dokumente oder sind sie ungültig, stoppen wir Auszahlungen und legen Ihr Konto teilweise still. Ihr Guthaben bleibt dabei vollständig erhalten, es wird erst ausgezahlt, wenn die Verifizierung abgeschlossen ist. Mit der Nachreichung vollständiger Unterlagen heben wir die Einschränkungen sofort wieder auf.

Bei gefälschten Dokumenten, widersprüchlichen Angaben oder begründetem Verdacht auf Geldwäsche schliessen wir das Konto. Der verifizierte Restsaldo wird auf den geprüften Zahlungsweg zurückerstattet. In solchen Fällen sind wir gesetzlich verpflichtet, eine Meldung an die zuständige Financial Intelligence Unit zu erstatten, und zwar ohne vorherige Information der betroffenen Person.

Aufbewahrung Ihrer Dokumente

Wir bewahren Verifizierungsunterlagen fünf Jahre ab Schliessung Ihres Kontos auf, wie es die Vorgaben unserer Lizenz verlangen. Diese Frist dient Prüfungen durch die Regulierungsbehörde und möglichen behördlichen Untersuchungen. Danach löschen oder anonymisieren wir Ihre Dokumente vollständig. Fragen dazu beantwortet unser Support rund um die Uhr per Live-Chat oder unter [email protected].

Häufige Fragen

Wie lange dauert die Verifizierung meiner Dokumente?

Bis zu 48 Stunden ab Upload. Bei vollständigen, lesbaren Unterlagen geht es meist schneller. Krypto-Auszahlungen bearbeiten wir nach erfolgreicher Verifizierung innerhalb von 1 Stunde.

Muss ich die Mittelherkunft immer nachweisen?

Nein. Wir fordern Source-of-Funds-Nachweise nur bei grösseren Beträgen oder auffälligen Mustern an, zum Beispiel bei Einzahlungssummen, die nicht zu Ihrem bisherigen Spielprofil passen.

Warum muss die Auszahlung über dieselbe Methode laufen?

Diese Regel verhindert, dass Geld über einen Weg eingezahlt und über einen anderen abgezogen wird. Sie stellt sicher, dass Auszahlungen wirklich an Sie als Kontoinhaber gehen.

Was passiert mit meinen Dokumenten nach der Kontoschliessung?

Wir bewahren sie fünf Jahre auf, wie es unsere Lizenz vorschreibt, und löschen oder anonymisieren sie danach vollständig.